Établir un budget prévisionnel avec une fiduciaire en Suisse

Établir un budget prévisionnel avec une fiduciaire en Suisse

L’établissement d’un budget prévisionnel permet de planifier les dépenses, de prévoir les revenus et de prendre des décisions éclairées en fonction des objectifs de l’entreprise. Il nécessite cependant une expertise approfondie en matière de comptabilité et de finances. C’est pourquoi de nombreuses entreprises font appel à des fiduciaires pour les aider à élaborer un budget prévisionnel efficace. Dans cet article, nous mettons en lumière les avantages de travailler avec une fiduciaire pour établir son budget prévisionnel et les étapes clés du processus.

Budget prévisionnel : pourquoi travailler avec une fiduciaire ?

Il existe plusieurs raisons pour lesquelles il est fortement recommandé de travailler avec une fiduciaire pour établir un budget prévisionnel pour votre entreprise.

Bénéficiez d’une expertise professionnelle

Les fiduciaires sont des professionnels qualifiés et expérimentés dans la gestion des finances des entreprises. Ils ont l’expertise nécessaire pour aider votre entreprise à élaborer des budgets prévisionnels précis et réalistes en fonction de vos objectifs commerciaux.

Analysez vos données financières

Une fiduciaire suisse vous aide à analyser vos données financières passées pour mieux comprendre les événements qui pourraient affecter vos finances à l’avenir. Il peut aussi vous assister pour identifier les écarts entre vos performances réelles et vos projections pour affiner votre budget prévisionnel.

Planifiez de manière stratégique

Les fiduciaires élaborent un plan stratégique pour votre entreprise, en utilisant votre budget prévisionnel comme guide. Ils peuvent également vous aider à identifier les domaines dans lesquels vous pouvez réduire les coûts et améliorer les performances de votre entreprise.

Bénéficiez de bons conseils en matière de fiscalité

Seul une fiduciaire qualifiée peut vous aider à optimiser votre budget prévisionnel en prenant en compte toutes les implications fiscales. Il peut vous conseiller sur les avantages fiscaux de certaines décisions commerciales et vous assister pour éviter les erreurs coûteuses.

Les logiciels utilisés par les fiduciaires pour établir un budget prévisionnel

Pour élaborer des budgets prévisionnels précis et efficaces, les fiduciaires se servent d’un certain nombre de logiciels pratiques et très efficaces.

Logiciels de comptabilité

Les logiciels de comptabilité tels que QuickBooks, Crésus, Bexio, Sage, ou Xero aident la fiduciaire à gérer les finances de ses clients. Ils permettent de suivre les transactions, de gérer les factures et les paiements, et de préparer les déclarations fiscales. Ces logiciels peuvent par ailleurs être utilisés pour élaborer des budgets prévisionnels.

Logiciels de planification financière

Les logiciels de planification financière tels que Sciforma ou Hyperion peuvent aider les fiduciaires à élaborer des budgets prévisionnels en utilisant des données financières passées. Ils permettent de créer des modèles financiers qui prennent en compte les hypothèses et les projections pour aider les clients à planifier leur avenir financier.

Logiciels de gestion de projet

L’utilisation des logiciels de gestion de projet tels que Asana ou Trello peut aiguiller les fiduciaires dans l’élaboration de votre budget prévisionnel. Grâce à ces outils, les tâches, les délais et les budgets peuvent être facilement suivis, et les membres de l’équipe peuvent communiquer efficacement entre eux.

Logiciels de business intelligence

Les fiduciaires suisses peuvent tirer parti des logiciels de business intelligence comme Tableau ou Power BI pour visualiser et analyser les données financières de leurs clients. Ces outils leur permettent de créer des tableaux de bord interactifs pour suivre les performances financières et évaluer les tendances.

Les étapes clés de la mise en place d’un budget prévisionnel avec une fiduciaire

Pour établir un budget prévisionnel efficace, la fiduciaire suit, en général, un procédé qui se résume en quelques étapes indispensables.

Analyse de la situation financière actuelle

La première étape consiste à analyser la situation financière actuelle de l’entreprise en examinant :

• les états financiers,
• les flux de trésorerie,
• les ratios financiers,
• les tendances de l’entreprise.

Cette analyse permet de comprendre la performance financière de l’entreprise et de déterminer les hypothèses clés pour l’établissement du budget prévisionnel.

Détermination des objectifs financiers

La fiduciaire travaillera ensuite avec l’entreprise pour déterminer les objectifs financiers à court et à long terme. Ces objectifs peuvent inclure la croissance des ventes, l’augmentation des marges bénéficiaires, la réduction des coûts, l’expansion géographique, etc.

Identification des sources de revenus et des coûts

Il faut identifier les sources de revenus et les coûts associés à l’atteinte des objectifs financiers de l’entreprise. Les fiduciaires comptables utilisent des outils tels que des tableurs Excel ou des logiciels de comptabilité pour recueillir ces données et les intégrer dans le budget prévisionnel.

Élaboration du budget prévisionnel

Une fois que toutes les données sont collectées, la fiduciaire peut élaborer le budget prévisionnel. Ce dernier comprendra des prévisions de revenus, de dépenses, de flux de trésorerie, de ratios financiers et d’autres indicateurs clés. La fiduciaire travaillera également avec l’entreprise pour s’assurer que les hypothèses et les projections utilisées dans le budget prévisionnel sont raisonnables et réalistes.

Révision et ajustement

Après l’élaboration du budget prévisionnel, la fiduciaire le passera en revue avec l’entreprise et apportera les ajustements nécessaires pour s’assurer que le budget prévisionnel est atteignable.

L’établissement d’un budget prévisionnel avec une fiduciaire est donc indispensable à la gestion financière efficace et avisée de votre entreprise. Le cabinet RISTER, fiduciaire basée à Genève, est spécialisé dans l’établissement de budgets prévisionnels pour les entreprises de toutes tailles et de tous secteurs d’activité. Si vous cherchez à élaborer un budget prévisionnel efficace pour votre entreprise, n’hésitez pas à nous contacter.

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