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Conseil financier

La mise en place d'une stratégie de planification patrimoniale efficace vous protège contre les menaces d’une diminution voir de la disparition de votre fortune.

Conseil financier aux particuliers et actionnaires

La vie est jalonnée d’évènements prévisibles ou imprévisibles qui peuvent impacter la situation économique de chacun. De nombreux facteurs et menaces peuvent mettre votre patrimoine en danger. La mise place une stratégie de planification patrimoniale efficace vous protège contre les menaces d’une diminution voir de la disparition de votre fortune. Ces dangers qui mettent en danger vos actifs peuvent provenir de risques liés à votre activité professionnelle ou des risques liés à votre activité entrepreneuriale, des risques en cas de séparation ou de divorce, des conflits avec vos héritiers, de gel ou de séquestre de votre fortune.

Le système de prévoyance suisse se détériore, les retraites futures seront diminuées par la baisse constante et planifiée du taux de conversion des caisses de pension. On peut se prémunir contre ces incertitudes sur les revenus futurs par une planification financière rigoureuse. Cela demande une analyse approfondie de votre situation globale, de votre prévoyance professionnelle et de votre prévoyance libre. Cette approche vous assure que votre future retraite et votre avenir financier reposent sur des bases solides. Cela peut aussi montrer qu’il est important de combler les lacunes de la prévoyance le plus tôt possible.

Toutes les mesures doivent être prises pour protéger votre famille en cas de décès ou d’incapacité de travail ainsi que pour vous assurer une liberté financière lorsque vous aurez décidé d’arrêter votre activité entrepreneuriale ou lors d’une retraite anticipée. Plusieurs solutions s’offrent à vous pour compléter vos prestations de prévoyance individuelles et professionnelles et pour vous éviter des lacunes de prévoyance tout en épargnant davantage tout en allégeant votre charge fiscale.

On conseille les particuliers et les entrepreneurs pour le choix et la mise en place d’une stratégie de prévoyance professionnelle et individuelle. On vous accompagne dans le choix des meilleures stratégies de placement individuelles et on vous conseille dans les plans de prévoyance complémentaires et dans les plans de prévoyance professionnelle surobligatoire. Par exemple, les plans de prévoyance 1 e vous permettent de décider des stratégies de placement selon votre profil de risque individuel. Ces plans de prévoyance professionnelle offrent aux particuliers et aux entrepreneurs une grande flexibilité et liberté dans le choix des investissements de leur caisse de pension.

Dès que votre situation financière et que votre prévoyance professionnelle n’a plus de lacunes, on vous accompagne dans une démarche financière globale qui consiste en des conseils en investissements, des conseils en fiscalité personnalisés en tenant compte de votre prévoyance, des conseils incluant l’ensemble de votre patrimoine et de votre aversion au risque. Notre service de conseil financier s’appuie sur une longue expérience, sur une formation professionnelle supérieure en finance, ainsi que sur des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance d’entreprise. La gestion de patrimoine est riche d’une tradition de plus de deux siècles en Suisse. RISTER et nos partenaires bancaires peuvent se prévaloir de compétences élevées et d’expertise dans les domaines de la gestion de patrimoine suisse et la gestion de patrimoine transfrontalier et des services de private banking.

De plus, nos conseils en planification patrimoniale vous permettent de structurer votre fortune afin de la protéger, de la préserver pour les générations futures en complément de la planification fiscale et de la planification successorale.

Les entrepreneurs qui sont les actionnaires et les employés de leur propre société porteront une attention toute particulière sur le choix du meilleur ratio possible entre leur salaire annuel et les dividendes distribués par leur entreprise. Un choix optimal de ce ratio permet des économies fiscales importantes, un renforcement substantiel de sa capacité d’épargne et d’éviter une requalification d’une partie des dividendes en salaire soumis à l’AVS.

Nos services essentiels

01

Conseils en investissements

02

Planification de la prévoyance

03

Conseils en gestion de patrimoine

04

Conseils en achats immobiliers

05

Conseil financier

06

Protection familiale

07

Planification patrimoniale

08

Ouverture de compte bancaires

09

Stratégie de protection d’actifs

10

Constitution et administration de holdings de famille

11

Conseils en assurance-vie

12

Conseils en prévoyance professionnelle et individuelle

Contact

Contactez-nous pour commencer votre consultation dès à présent. Nous serions ravis de faire votre connaissance et définir les prochaines étapes de votre projet.

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