Una buena planificación de su sucesión le permite gestionar las incertidumbres relacionadas con la distribución de su patrimonio entre sus herederos, los abusos de los herederos y evitar el derroche del dinero duramente ganado durante toda una vida.
Consejos de planificación sucesoria
Es frecuentemente necesario planificar la distribución de la herencia mientras se está vivo; de lo contrario, se aplicarán las disposiciones legales, como el derecho matrimonial y las reglas sobre la sucesión. El primer paso en la planificación sucesoria es redactar un testamento o un pacto sucesorio para planificar tu sucesión, lo que te brinda numerosas ventajas, como la transmisión de tu patrimonio según tu voluntad. El derecho sucesorio y el derecho matrimonial te otorgan un amplio margen para planificar tu sucesión y velar por el bienestar de tu cónyuge, tu familia y tus seres queridos.
El objetivo de la planificación sucesoria es permitirte transferir tu patrimonio a la generación siguiente según tus deseos y de la manera fiscalmente más eficiente posible. Una buena planificación de tu sucesión te permite gestionar las incertidumbres relacionadas con la distribución de tu fortuna entre tus herederos, prevenir abusos por parte de los herederos y evitar el derroche del dinero ganado con esfuerzo durante toda una vida. Por lo tanto, una buena planificación sucesoria es de vital importancia para todas las familias que deseen transferir su patrimonio a sus herederos según su voluntad y de la manera más eficiente.
Las fundaciones familiares o fundaciones privadas son estructuras muy eficaces para la planificación sucesoria y se pueden utilizar como complemento de un testamento. Las fundaciones privadas permiten la tenencia de todo tipo de activos y protegen contra posibles ataques externos. Tienes la libertad de elegir el círculo de beneficiarios de la fundación, así como las reglas y la frecuencia de distribución de los activos. De esta manera, podrás proteger tu patrimonio y preservarlo a lo largo de generaciones.
Ciertos tipos de seguros de vida son también soluciones eficaces para la protección de activos y la planificación sucesoria.
El seguro de vida en gestión privada es un producto eficaz para la protección del patrimonio y ofrece numerosos beneficios fiscales. Al transferir tus activos a una compañía de seguros de vida en gestión privada, obtendrás importantes ventajas fiscales y protección de tu patrimonio contra posibles ataques de terceros. En este tipo de seguro de vida, la garantía de fallecimiento es mínima para reducir al máximo los costos, a diferencia de un seguro de vida universal, donde la garantía de fallecimiento es muy importante.
La previsión profesional también debe tenerse en cuenta en una estrategia de planificación patrimonial y sucesoria. Al igual que en las sucesiones, el círculo y el orden de los beneficiarios también están definidos por la ley. Por lo tanto, es necesario tenerlo en cuenta durante la planificación sucesoria y complementarlo según sea necesario con previsión individual libre, donde puedes elegir el círculo de beneficiarios.
Además, se aconseja que tanto particulares como empresarios redacten un mandato por incapacidad para proteger a su familia y su empresa en caso de pérdida de discernimiento. En caso de accidente o enfermedad y pérdida de capacidad de discernimiento, puedes designar a una o varias personas para proteger tus intereses en áreas como la asistencia personal, la gestión patrimonial y otras relaciones legales con terceros.
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