Consejo financiero para particulares y accionistas

La vida está marcada por eventos previsibles e imprevisibles que pueden afectar la situación económica de cada individuo. Numerosos factores y amenazas pueden poner en peligro tu patrimonio. La implementación de una estrategia eficaz de planificación patrimonial te protege contra las amenazas de una disminución o incluso la desaparición de tu fortuna. Estos peligros que ponen en riesgo tus activos pueden provenir de riesgos relacionados con tu actividad profesional o empresarial, riesgos en caso de separación o divorcio, conflictos con tus herederos, o la congelación o secuestro de tu fortuna.

Le sistema de previsión suizo se está deteriorando; las futuras pensiones se verán reducidas debido a la disminución constante y planificada de la tasa de conversión de los fondos de pensiones. Se puede proteger contra estas incertidumbres sobre los ingresos futuros mediante una planificación financiera rigurosa. Esto requiere un análisis detenido de tu situación global, de tu previsión profesional y de tu previsión libre.

Este enfoque asegura que tu futura jubilación y tu futuro financiero estén fundamentados en bases sólidas. También puede mostrar la importancia de cubrir las lagunas en la previsión tan pronto como sea posible.

Se deben tomar todas las medidas necesarias para proteger a tu familia en caso de fallecimiento o incapacidad laboral, así como para asegurarte una libertad financiera cuando decidas poner fin a tu actividad empresarial o durante una jubilación anticipada. Hay varias soluciones disponibles para complementar tus prestaciones de previsión individuales y profesionales, evitando lagunas de previsión, al mismo tiempo que ahorras más y aligeras tu carga fiscal.

Se asesora a particulares y empresarios en la elección e implementación de una estrategia de previsión profesional e individual. Te acompañamos en la elección de las mejores estrategias de inversión individuales desgravadas fiscalmente y te aconsejamos en los planes de previsión complementarios y en los planes de previsión profesional obligatoria. Por ejemplo, los planes de previsión 1e te permiten decidir las estrategias de inversión según tu perfil de riesgo individual. Estos planes de previsión profesional ofrecen a particulares y empresarios una gran flexibilidad y libertad en la elección de las inversiones de su fondo de pensiones.

Una vez que tu situación financiera y tu previsión profesional no tienen lagunas, te acompañamos en un enfoque financiero integral que incluye asesoramiento en inversiones inmobiliarias, asesoramiento fiscal personalizado teniendo en cuenta tu previsión, asesoramiento que abarca la totalidad de tu patrimonio y tu aversión al riesgo. Nuestro servicio de asesoramiento financiero se basa en una larga experiencia, una formación profesional avanzada en finanzas, así como en criterios ambientales, sociales y de gobernanza empresarial. La gestión de patrimonio tiene una rica tradición de más de dos siglos en Suiza. RISTER y nuestros socios bancarios pueden jactarse de habilidades elevadas y experiencia en los campos de la gestión de patrimonio suizo y la gestión de patrimonio transfronterizo, así como en los servicios de banca privada.

Además, nuestros consejos en planificación patrimonial te permiten estructurar tu fortuna para protegerla y preservarla para las generaciones futuras, en complemento con la planificación fiscal y sucesoria.

Los empresarios que son accionistas y empleados de su propia empresa prestarán especial atención a la elección de la mejor proporción posible entre su salario anual y los dividendos distribuidos por su empresa. Una elección óptima de esta proporción permite importantes ahorros fiscales, un fortalecimiento sustancial de su capacidad de ahorro y evita la reclasificación de una parte de los dividendos como salario sujeto al seguro de vejez y supervivencia (AVS).

RISTER® cumple con la ley suiza contra el blanqueo de dinero y aplica los requisitos legales en todo momento. RISTER® es miembro de una organización fiduciaria autorregulada (OAR – Fiduciaire Suisse) reconocida por la FINMA (Autoridad Federal de Supervisión de los Mercados Financieros). Nuestros procedimientos de cumplimiento y respeto de normas nacionales e internacionales cumplen con los requisitos más altos del sector fiduciario y de intermediarios financieros. RISTER® está sujeto a una auditoría anual en materia de lucha contra el blanqueo de dinero (LBA).

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Nuestros principales servicios

1. Asesoramiento en inversiones
2. Planificación de pensiones
3. Asesoramiento en gestión de activos
4. Asesoramiento en la compra de inmuebles
5. Asesoramiento financiero
6. Protección familiar
7. Planificación patrimonial
8. Apertura de cuentas bancarias
9. Estrategia de protección patrimonial
10. Creación y administración de patrimonios familiares
11. Asesoramiento en seguros de vida
12. Asesoramiento en materia de previsión profesional y personal