Asesoramiento financiero

La vida está jalonada de acontecimientos previsibles o imprevisibles que pueden  influir de forma muy importante en la situación económica de las personas. Existen numerosos factores y amenazas que pueden poner en peligro su patrimonio. La implantación de una estrategia de planificación patrimonial eficaz le protege contra las amenazas de una reducción o incluso de la desaparición de su patrimonio. Estos  riesgos, que ponen en peligro sus activos, pueden proceder de riesgos relacionados con su actividad profesional  o con su actividad empresarial, riesgos en caso de separación o divorcio, conflictos con sus herederos, heladas o bloqueo de su patrimonio.

El sistema de previsión suizo se deteriora, las jubilaciones futuras se reducirán por la bajada constante y planificada del tipo de conversión de las cajas de pensiones.  Podemos protegernos contra estas incertidumbres relacionadas con los ingresos futuros mediante una planificación financiera rigurosa. Esto requiere un análisis profundo de su situación global, su previsión profesional y su previsión libre. Este enfoque le garantiza que su futura jubilación y su futuro financiero se basan en cimientos sólidos. Asimismo esto puede mostrar que es importante llenar las lagunas de la previsión lo antes posible.

Se deben adoptar todas las medidas posibles para proteger a su familia en caso de fallecimiento o incapacidad laboral, así como para garantizar la libertad financiera cuando usted decida suspender su actividad empresarial o si opta por una jubilación anticipada. Existen varias soluciones para completar sus prestaciones de previsión individuales y profesionales, y para evitar lagunas de previsión, ahorrando más y aligerando su carga fiscal.

Recomendamos a los particulares y a los empresarios que elijan e implanten una estrategia de previsión profesional e individual. Le asesoramos en la elección de las mejores estrategias de inversión individuales, y le aconsejamos sobre los planes de previsión complementarios y en los planes de previsión profesional facultativa. Por ejemplo, los planes de previsión 1 le permiten decidir estrategias de inversión según su perfil de riesgo individual.  Estos planes de previsión profesional ofrecen a los particulares y a los empresarios una gran flexibilidad y libertad en la elección de las inversiones de su caja de pensiones.

Cuando su situación financiera y su previsión profesional deja de tener lagunas, se le asesora respecto a una gestión financiera global que consiste en asesoramientos en inversiones, asesoramiento en fiscalidad personalizado, teniendo en cuenta su previsión, asesoramiento que incluye el conjunto de su patrimonio y su aversión al riesgo. Nuestro servicio de asesoramiento financiero se basa en una amplia experiencia, en una formación profesional superior en finanzas, así como en criterios sobre el entorno, sociales y de gobernanza empresarial. La gestión de patrimonio  tiene una rica tradición de más de dos siglos en Suiza. La gestoría RISTER y nuestros colaboradores bancarios pueden enorgullecerse de contar con competencias elevadas y experiencia en los ámbitos de la gestión de patrimonio suizo y la gestión de patrimonio transfronterizo y de los servicios de private banking.

Además, nuestros asesores en planificación patrimonial le permiten estructurar su  patrimonio para protegerlo, preservarlo para las generaciones futuras, complementando la planificación fiscal y la sucesoria.

Los empresarios que son accionistas y empleados de su propia sociedad prestarán una atención especial a la elección del mejor coeficiente posible entre su sueldo anual y los dividendos distribuidos por su empresa. Una elección óptima de este coeficiente permite importantes ahorros fiscales, un refuerzo sustancial de su capacidad de ahorro y evitar una recalificación de una parte de los dividendos en salario sujeto al AVS (Seguro de Vejez y Supervivencia).

RISTER cumple estrictamente la legislación suiza contra el blanqueo de capitales, y aplica en todo momento las prescripciones legales. RISTER es miembro de un Organismo de autorregulación de los fiduciarios (OAR- Fiduciaire Suisse)  reconocido por la FINMA (Autoridad Federal de supervisión de los mercados financieros). Nuestros procedimientos de conformidad y de cumplimiento de las normas nacionales e internacionales responden a las exigencias más elevadas de la profesión fiduciaria y de la intermediación financiera. RISTER es auditada anualmente en materia de LBA (Ley sobre el blanqueo de capitales).