Asesoramiento en planificación sucesoria

A menudo se revela necesario planificar en vida el reparto de su herencia, de lo contrario se aplicarán las disposiciones legales, como el derecho matrimonial y las reglas sobre el reparto sucesorio. La primera etapa en el momento de una planificación sucesoria es redactar un testamento o un pacto sucesorio para planificar su sucesión que le proporcione numerosas ventajas, como trasmitir su patrimonio de acuerdo a su voluntad. El derecho sucesorio y el derecho matrimonial le dejan un margen de maniobra importante en la materia para planificar su sucesión, con el fin de velar por el bienestar de su cónyuge, su familia y sus seres queridos.

El objetivo de la planificación sucesoria es permitirle transferir su patrimonio a la generación siguiente según sus deseos y de la manera fiscal más eficaz posible.  Una buena planificación de su sucesión le permite gestionar las incertidumbres relacionadas con el reparto de su patrimonio entre sus herederos, evitar los abusos de los herederos y una dilapidación del dinero duramente ganado durante toda una vida. Por lo tanto, una adecuada planificación sucesoria es de una importancia capital para todas las familias que deseen transferir su patrimonio y sus herederos según su voluntad y de la manera más eficiente.

Las fundaciones o fiduciarias de familia o las fundaciones privadas son estructuras muy eficaces para la planificación sucesoria, y pueden ser utilizadas como complemento de un testamento. Las fundaciones privadas permiten poseer todo tipo de activos y protegerlos contra cualquier ataque externo. Usted puede elegir con total libertad el círculo de los beneficiarios de la fundación, así como las reglas y la frecuencia de distribución de los activos. De esta manera, usted puede proteger su patrimonio y preservarlo durante generaciones.

Determinados tipos de seguros de vida son igualmente soluciones eficaces para la protección de activos y para la planificación sucesoria. El seguro de vida en gestión privada y un producto eficaz de protección de patrimonio le ofrecen numerosas ventajas fiscales. Transfiriendo sus activos a una compañía de seguros de vida en gestión privada  obtendrá ventajas fiscales importantes y una protección de su patrimonio contra ataques de terceros. En este tipo de seguro de vida la garantía por fallecimiento es mínima para reducir los gastos al mínimo, contrariamente al seguro de vida universal, en el que la garantía por fallecimiento es muy importante.

La previsión profesional también se debe tener en cuenta en una estrategia de planificación del patrimonio y de planificación sucesoria. Al igual que en el caso de las sucesiones, el círculo y el orden de los beneficiarios también queda establecido por la ley. Por tanto es necesario tenerlo en cuenta en el momento de una planificación sucesoria y completarla, en su caso, con la previsión individual libre en la que usted puede elegir el círculo de los beneficiarios.

Por otra parte, los particulares y los empresarios estarán perfectamente asesorados para redactar un mandato por causa de incapacidad para proteger a su familia y a su empresa en caso de pérdida de discernimiento.  En caso de accidente o enfermedad y pérdida de discernimiento, usted puede nombrar a una o a varias personas para proteger sus intereses en los ámbitos de la asistencia personal, la gestión de patrimonio y de otras relaciones jurídicas con terceros.

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